IARD professionnelle
Pour l’activité, les biens ou les responsabilités, comparer garanties, exclusions et franchises au regard des risques réellement encourus.
SOLUTION COMPLÉMENTAIRE POUR LES ENTREPRISES
Protéger l’entreprise, le dirigeant et les équipes.
Assurer une activité suppose d’identifier ce qui doit être protégé : l’activité, les responsabilités, le dirigeant et les équipes. Garanties, exclusions et franchises demandent une lecture cohérente avec les besoins réels. Le courtage est optionnel et son périmètre dépend du mandat confié.
POINTS À QUALIFIER
Partir du besoin, préparer les échanges.
Le sujet est examiné à partir de votre activité, de vos contraintes et de l’étape que traverse l’entreprise. Il ne s’agit pas de plaquer une réponse avant d’avoir défini le cadre utile.
Protection du dirigeant non salarié
Préciser les besoins de protection professionnelle du dirigeant non salarié lorsque son activité ou ses revenus dépendent de sa présence.
Couvertures collectives
Examiner les protections collectives au regard des équipes, de l’organisation et des obligations applicables, ainsi que des garanties optionnelles à apprécier.
LA MÉTHODE INVESTYS
Des repères pour décider, pas seulement un prix.
Un interlocuteur identifié. Une intervention expliquée. Une décision qui reste la vôtre.
Comprendre votre besoin
Votre activité, votre projet et vos contraintes servent de point de départ. Nous identifions les questions à résoudre avant de parler de contrat ou d’offre.
Définir l’intervention
Le rôle d’Investys, le périmètre des démarches et le mode de rémunération sont précisés avant engagement. Vous savez ce qui relève du courtage et, le cas échéant, d’une mission de conseil distincte.
Examiner les solutions
Les solutions d’assurance accessibles sont examinées au regard de votre activité et de vos besoins : garanties, exclusions, franchises et conditions. Une prime moins élevée ne suffit pas à apprécier une couverture.
Éclairer votre décision
Les points à retenir, les limites et les arbitrages vous sont expliqués. Vous disposez de repères pour décider et connaître les conditions de la solution envisagée. Le choix final reste le vôtre.
UNE MISSION À DÉFINIR
Conseil et courtage : des cadres distincts.
Investys reste d’abord un cabinet de conseil pour les dirigeants. Si une mission de courtage est pertinente, elle est optionnelle, peut être sollicitée sans mission de conseil et fait l’objet d’un cadre propre. Le rôle effectif est défini par le mandat, les actes réellement envisagés et les informations nécessaires au dossier.
Avant engagement, la rémunération du courtage est rendue lisible : honoraires, commissions ou combinaison des deux, selon le mode applicable. Elle est distinguée de toute mission de conseil et le périmètre des partenaires concernés est précisé. Les mentions détaillées dépendent des documents contractuels applicables à la mission.
- Un besoin et un périmètre explicités.
- Un mandat adapté au rôle confié.
- Des modalités présentées avant engagement.
QUESTIONS FRÉQUENTES
Les repères utiles avant un premier échange.
Ces réponses présentent le cadre général. La mission est précisée avec l’entreprise avant toute démarche.
Quels critères aident à choisir une protection ?
L’activité, les responsabilités, les biens à protéger, l’organisation des équipes et les obligations applicables permettent de préciser les garanties recherchées. Les exclusions et les franchises font partie de l’examen.
Les garanties optionnelles doivent-elles être retenues ?
Elles sont appréciées selon les besoins réels, les risques identifiés et la cohérence avec les couvertures déjà en place. Leur utilité n’est pas présumée.
Le courtage peut-il être sollicité sans mission de conseil ?
Oui. Une mission de courtage peut être sollicitée de manière optionnelle, sans mission de conseil. Son objet, son périmètre et les informations à recueillir sont précisés avant engagement.
Comment les rémunérations sont-elles présentées ?
La rémunération du courtage peut prendre la forme d’honoraires, de commissions ou d’une combinaison des deux. Le mode applicable est présenté de façon transparente avant engagement.
PREMIER ÉCHANGE
Parlons du cadre de votre besoin.
Décrivez brièvement votre projet ou votre besoin professionnel. Nous pourrons préciser si une mission de conseil, de courtage, ou les deux, doit être envisagée.
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